投资是一个複杂而具有风险的领域，对于投资者来说，避免常见的投资错误是取得成功的关键。这些错误可能导致损失，影响投资回报并阻碍长期财务目标的实现。一般交易者能理解交易过程中应该避免的心态与行为，却难以查知日常行为与思考误区对总体交易盈利所造成的影响。
小编将整理并详细分析5种交易者常犯的错误行为，与交易者们一起检讨自身的投资交易行为。
第一种错误：由情感驱使的交易决策
情感驱使的投资决策是投资者最常见的错误之一。当市场波动时，投资者可能因恐慌或贪婪而做出冲动的决定。恐慌可能导致投资者卖出投资，错过潜在的回报；贪婪则可能导致投资者盲目追逐热门股票或市场泡沫，最终导致损失。
这种错误常见的成因是【忽略交易策略】。许多交易者将投资市场当成赌场，忽略交易策略的必要性与重要性，仅凭着对预期心理的认知，便参与市场。这种投资模式可能一时能赚取小钱，但缺少一个有流程、有持续精进修改的交易策略，投资者有盈利便担心转盈为亏、有亏损又容易不愿意平仓，除了造成心理影响、增加对市场关注的时间而增加机会成本外，还会造成平均获利的减持与增加额外承受亏损的可能。
再对市场了解更粗浅者，可能会由于羊群效应；看到他人热烈追捧某一投资标的时，由于害怕错过机会，他们可能跟随市场情绪而投资，忽视风险和基本面分析。这种情感驱使的决策可能导致市场出现泡沫和过度评价。
因此，情感驱使的另一层意义就是【交易的原因不是出自于有系统的策略】，这是投资市场的一大忌讳，投资者应该先接受正确的观念并约束自己练习、尝试正确的投资行为，养成良好的习惯以应对投资市场。
第二种错误：过度交易
过度交易也是另一个常见的投资错误。有些投资者追求快速利润，经常进行频繁的交易，从而增加了交易成本并降低了整体回报。
从逻辑来看，过度交易意味着每一次交易的时长都没办法太长，一个短期的交易同时意味着该交易的评估基底相当薄弱，交易者没有足够的时间去获取市场反应、制定交易策略，那麽过度交易的交易效果自然是偏向不稳定的。
站在科学的角度上，无论是投资精准度多麽高的高明投资者，在长期的投资成功率都会趋于一个数字。因此从结果来看，无论是承受多次亏损、心态偏差的投资人，或是势头正顺、大幅盈利的投资人，都不建议进行过度的市场参与。
过度交易的控管带来的另一层效果是让投资者有时间自我检讨。
投资者在达成获利时，容易在结算后便投入下一个交易思路，而忽略事后检讨的重要性。一个人投资生涯是否实现稳定获利是需要长期的时间证明的，纵使投资者在数年时间内都有稳定的盈利，比起过度投入交易，承受不检讨、精进并修改投资策略而承受市场变动的风险；更好的做法是约束自己的交易频率，分配时间去检讨策略、观察市场，应付金融市场与国际局势日新月异的变化。
第三种错误：缺乏多元化
缺乏多元化是另一个常见的投资错误。投资者将所有资金投入单一股票或单一产业，从而使投资风险集中在特定区域。如果该股票或产业表现不佳，投资者将承受巨大的损失。聪明的投资者应该在不同的资产类别、行业和地区之间进行分散投资，以降低风险并平衡回报。
有些投资者可能认为自己着重在某一个产业，进行专精的研究与理解即可。但现在金融社会供需早已拧在一起，在美元主导国际经济与国家之间进行赛局较量的背景，没有一个产业能够置身事外，独自一隅。就如同虚拟货币的危机牵动银行业的信心风险、造成挤兑，而无法承受资金压力而倒闭的银行进一步引发基金机构的资金撤出，连带使得投资市场价值下跌、避险资产价格推升；而推升的黄金价格吸引投机资金从弱势的原油市场撤出转投资，最终造成原油市场成为虚拟货币危机当中受创最深的市场。这一连串的裙带关係需要对国际市场的综合理解，而难以单靠对一个市场与产业的专精去侦知。
因此虽然对一个市场的集中了解能够帮助投资者达成获利，但要做好风险控制、避险重大事件亏空资金部位的话，交易者仍要做好准备去接触多元化，甚至进行避险资产的配置与多元投资组合的应用。
第四种错误：忽视基本面分析
有许多技术面交易者对基本面始终抱持否定的态度，虽然技术面工具本质上就是确率极高的统计学。但若我们将行情趋势放大，会发现在景气循环当中的衰退与萧条期时，主导市场走势的其实是基本面。在近十年来，由美国次级房贷风暴所引发的国际经济刺激维持了逾十五年，导致许多交易者享受长期的牛市，而误以为基本面是一种落后指标。分析工具无分高低，技术面使用者应该对基本面採取接纳与基本的认知，对金融国际的概况有一定的理解与评估，才能结合技术面做出正确的离场判断与交易管控。
像是统计近三十年来的景气衰退，会发现利率曲线的倒挂与随后而来的金融萧条都有平均约一年的间隔，这就表示基本面是能对技术面有相互结合的功能的。无论是用技术面侦知基本面的风险，或是用基本面去为技术面的判断做一个预测，多个工具能够相互参考使用，对交易者的交易策略来说无论如何都是较有利的。
第五种错误：没有定期检查和调整
除了前面提到的因过度交易而缺少对交易成果的检讨与精进外，有许多老练交易者也缺少对交易行为的检讨。
许多投资者会担心对交易策略的修修改改会造成策略的不定型，反而无法掌握到正确的技术。也有人抱持有【只要能赚钱的策略就是正确的】而拒绝进行成果的检讨与策略的改进。事实上，从短期来看，这些也许都不是错误的想法。但国际金融市场无论是价值槓杆程度、释出商品的多样性到总体预期心理的反应都是日渐学习、日渐不同的。例如2023年各国都困扰于利率工具对通货膨胀的不适用性、2020年疫情封锁造成的原油过剩，储存成本诱发负油价等等，都是建立在原有的金融概念与商品，在全新环境之下所产生的全新结果。
为了确保投资者在交易生涯真正地达成稳定获利，投资者应该对交易策略採取开放态度，不害怕交易策略的不定型、勇于检讨成果、比对环境，对当下的金融市场下属于自己的判断。
透过事前勘误，避免错误认知
投资人在达成自身的稳定获利之前，往往只能学习并参考周遭的知识。但要明白，流传的知识存在有偏差，许多人的分享往往只能让人看到他们的工具、他们的成功。成功的人极少告诉你需要做哪些努力与忍耐，因为他们透过工具与技术成功，却难以明言这些准备、忍耐与努力实际上是不是有效果。
因此投资者必须养成正确的认知，不要抱持有市场是一种低回报、高收穫的美好地方，而是透过学习新知与自我约束，做到尝试并养成正确的投资交易的行为习惯，才能够更有机会达成稳定获利。投资市场提供你一个公平公正、随时随地为你敞开大门的环境，坚实的自我努力仍是不可或缺的。