在投资市场当中，带有槓杆、低成本与提供多样合约种类的期货与CFD投资已经成为小资投资者的新宠，而在投资者在进入期货市场之前，必须充分了解这个複杂而高度流动的金融市场。
当中所需要的必备知识，除了了解期货的基本之外，就是该如何面对这个高风险高报酬的投资市场。
要如何端正自己的心态、使用正确的方法正视槓杆投资，是新手投资者的第一要务。因此今天小编将彙整关于期货投资市场的10大新手心法，帮助投资新手们更快适应这个独具魅力、高风险但也高报酬的投资环境。
1.建立明确的投资策略
确定投资目标
在参与期货市场之前，投资者应该明确地确定他们的投资目标。这可能包括短期赚取快速利润、长期财务规划、风险分散或通膨保护等。不同的目标可能需要不同的投资策略，因此确定目标是建立明确策略的重要第一步。
评估风险承受能力
风险承受能力是指投资者可以容忍的风险水平。这取决于个人财务状况、投资目标以及情感风险承受能力。投资者应该诚实地评估自己是否能够容忍市场波动和潜在的亏损。这有助于确定适合的投资策略，以使风险与回报保持平衡。
制定明确的投资策略
制定明确的投资策略是投资成功的先决前提。这包括选择合适的期货合约、设定进出场策略、确定止损点和利润目标等。投资策略应该根据投资目标和风险承受能力而定，并且应该有一个清晰的计划来应对市场变化。此外，制定策略后，投资者应该坚守计划，不随情感波动而变化，以确保一致性和纪律。
建立明确的投资策略有助于投资者更好地应对期货市场的挑战，并提供了方向和结构，以帮助实现其投资目标。这不仅有助于提高投资成功的机会，还有助于减少不必要的风险。
2.学习情绪管理
避免冲动决策
情绪管理在投资中的关键作用之一是帮助投资者避免冲动决策。市场经常波动，并且在波动中做出情绪驱动的决策可能会导致亏损。情绪管理有助于冷静下来，避免因担忧或恐惧而做出草率的投资决策。投资者可以通过建立明确的投资计划和策略来降低冲动决策的风险，这样他们就能更好地应对市场变化。
保持长期视角
情绪管理还有助于投资者保持长期视角。市场上的瞬间波动和短期噪音可能会使投资者感到焦虑，但长期投资策略通常更具价值。情绪管理帮助投资者避免因短期波动而过度反应，并保持对长期目标的专注。长期视角有助于投资者更好地应对市场的波动，并减少情绪引起的短期决策对投资组合的不利影响。
减少焦虑
市场波动和不确定性可能会引发焦虑情绪，这可能会影响投资者的决策能力。情绪管理有助于减少这种焦虑，使投资者能够更冷静地应对市场的变化。投资者可以通过定期审查和调整其投资策略来减轻焦虑，以确保其投资组合符合其目标和风险承受能力。
避免过度交易
情绪管理有助于投资者避免过度交易的陷阱。过度交易可能会导致高交易成本和无效的投资结果。情绪驱使的投资者可能会在短期内频繁地进行交易，但这种行为通常不利于长期投资成功。情绪管理有助于投资者保持纪律，仅在有明确的理由时才进行交易，从而降低了过度交易的风险。
提高自信
情绪管理还有助于提高投资者的自信。自信的投资者更有可能坚守其投资策略，并更好地应对市场挑战。通过建立明确的计划、深入的研究和纪律性执行，投资者可以增加对自己的投资决策的信心，这有助于获得更好的投资结果。
情绪管理有助于减少情绪对投资决策的不良影响，并提高长期投资成功的机会。投资者可以通过教育自己、建立明确的计划和定期审查来有效地管理情绪，从而更好地应对市场的挑战。
3.做好风险管理
确定风险限制
风险管理在决定投资者能否奠定长期获利的基础。投资者首先应确定其风险限制，这是指他们在一笔交易中准备承受的最大损失。确定风险限制的过程需要考虑投资者的资金规模、风险承受能力和投资目标。通常，投资者不应该将整个投资组合投入单一笔交易，而应将其风险分散到多个交易中，以降低潜在的巨大损失。在确定风险限制时，投资者应该考虑市场波动性以及他们对风险的容忍程度。
止损原则的应用
止损原则是一个关键的风险管理工具，它有助于投资者在达到一定损失水平时退出交易，以防止进一步亏损。止损原则可以根据投资者的风险限制和交易策略来设定。通常，当市场价格达到预定的损失水平时，交易系统将自动执行止损指令。这有助于避免情绪驱使的决策，并确保风险保持在可控制的范围内。
在使用止损原则时，投资者应该谨慎设定止损点，不要设定得太紧或太宽。太紧的止损点可能会导致提前退出交易，而太宽的止损点可能会使损失扩大。此外，投资者应该遵循其设定的止损原则，不要因情绪或市场波动而改变决策。止损原则是风险管理的关键工具，有助于保护投资者的资本并减少潜在的亏损。
风险管理在期货投资中是不可或缺的一部分，它有助于确保投资者在市场波动性和不确定性面前能够保持资本的安全性和稳定性。通过设定明确的风险限制和应用止损原则，投资者得以更好地掌握风险，提高投资的成功机会。
4.意识多元化的重要
多元化是投资组合管理中的关键原则之一，它强调不要把所有的蛋都放在同一个篮子里。多元化的主要目的是分散风险，降低投资组合的波动性。当投资组合包含多种不同类型的资产时，如果某一类资产表现不佳，其他资产的表现可能会平衡或弥补损失。
多元化的重要性体现在以下几个方面：
- 风险降低: 多元化可以降低整个投资组合的风险。当不同类型的资产具有低或负相关性时，一项资产的损失可能会被其他资产的收益所抵消，从而减少整体风险。
- 稳定回报: 多元化有助于平稳回报。由于不同资产具有不同的市场表现，多元化投资组合可以在不同市场条件下实现稳健的回报，而不会过分依赖单一资产的表现。
- 适应不确定性: 市场总是充满不确定性。多元化使投资组合更能适应不同的经济环境和市场变化，减少了单一事件对投资组合的影响。
- 长期收益: 多元化有助于长期资本增值。长期来看，多元化的投资组合更有可能实现稳定的长期增长，而不受短期市场波动的影响。
如何建立多元化
建立多元化与多元化投资组合需要仔细的计划和策略。以下是建立多元化投资组合的一些步骤和注意事项：
- 确定投资目标: 首先，投资者应该确定其投资目标，包括风险承受能力、时间框架和预期回报。这些目标将有助于指导多元化策略的制定。
- 分配资产: 投资者应该考虑在不同资产类型之间分配资金，如股票、债券、不动产和商品。分配比例应根据投资目标和风险承受能力来确定。
- 选择不同资产: 在每个资产类型中，投资者应该选择不同的资产，以进一步实现多元化。例如，在股票市场中，可以选择不同行业、不同地区和不同市值的股票。
- 监控和调整: 投资组合的多元化需要定期监控和调整。市场条件和资产价格可能会发生变化，投资者应根据实际情况调整投资组合，以确保它保持多元化。
多元化有助于降低风险并实现稳定的长期回报。建立多元化投资组合需要仔细的计划和策略，以确保资金分散到不同的资产类型和资产中，以应对市场的变化和不确定性。
5.持续进行学习
追踪市场趋势和新闻
持续学习是成功投资者的一个关键特徵。在建立了多元化投资组合之后，投资者应该保持对市场趋势和相关新闻的关注。以下是一些持续学习的方法：
- 阅读金融新闻: 定期阅读金融新闻和市场评论是了解全球经济和市场趋势的一种方式。投资者可以订阅相关的金融媒体或使用金融新闻应用程序来跟踪市场动向。
- 研究公司报告: 如果投资者持有个别股票或债券，则应仔细研究相关公司的财务报告和分析师报告。这有助于了解公司的业务状况和未来展望。
- 关注宏观经济指标: 投资者应该关注宏观经济指标，如国内生产总值（GDP）、通膨率、失业率等。这些指标可以提供有关经济健康状况的数据，有助于预测市场趋势。
- 参加投资研讨会和讲座: 参加投资相关的研讨会、讲座和研讨小组是学习的一种方式。这些活动通常提供了有关不同投资领域的深入知识和专业见解。
不断改进投资策略
持续学习也包括不断改进和调整投资策略。市场环境经常变化，因此投资者需要灵活适应，以下是一些改进投资策略的方法：
- 评估投资组合表现: 定期检查投资组合的表现，评估哪些资产表现良好，哪些表现不佳。根据评估结果，可以考虑调整投资组合的资产分配。
- 学习从错误中成长: 投资中难免会犯错，但关键是能够从错误中吸取教训。了解错误的原因，并制定避免相同错误的策略。
- 探索新投资机会: 不要仅仅依赖过去的投资策略，要不断寻找新的投资机会。这可以包括探索新的资产类型、行业或市场。
- 定期重新平衡: 随着时间的推移，投资组合的资产分配可能会偏离最初的目标。定期重新平衡投资组合，以确保它保持多元化。
6.选择适合的交易平台
平台的可信赖性
在进行期货投资之前，选择适合的交易平台至关重要。
以下是选择交易平台时应考虑的可信赖性因素：
- 监管机构的认可: 确保所选交易平台受到相应的金融监管机构的监管。这些监管机构可以提供一定程度的保护，确保平台遵守金融法规和标准。
- 平台的信誉: 研究交易平台的信誉和声誉。了解其他投资者的评价和评论，尤其是关于平台的安全性和可靠性的评价。
- 安全措施: 确保平台具备强大的安全措施，以保护您的交易资金和个人资讯。这包括使用加密技术、多层身份验证等。
- 资金安全: 检查平台是否将客户资金存放在受信任的金融机构，并且能够快速提供资金提取服务。
执行速度和客户支持
选择适合的交易平台时，执行速度和客户支持也是关键因素，以下是详细内容：
- 执行速度: 期货市场的快速变化要求交易平台具有高效的执行速度。检查平台的交易执行速度以确保您的订单能够及时完成。您可以测试平台的交易执行速度以确保符合您的需求。
- 即时支持: 了解平台提供的客户支持选项，包括电话、邮件或即时聊天支持。即时支持可以在您遇到问题或需要帮助时提供快速回应。
- 教育资源: 检查平台是否提供有关期货市场和交易策略的教育资源。这些资源可以帮助新手投资者更好地了解市场和投资选择。
- 手机应用程序: 如果您需要在移动设备上进行交易，则检查平台是否提供易于使用的手机应用程序，以便随时随地进行交易。
7.使用模拟帐户
开立模拟帐户对于新手投资者来说具有重要的用途。以下是一些模拟帐户的主要用途：
- 学习机会: 模拟帐户提供了一个学习和实践投资技巧的机会，而无需使用真实资金。这使新投资者能够了解市场运作方式，熟悉交易平台，并学习制定和执行交易策略。
- 风险管理: 模拟帐户允许投资者在不冒任何实际风险的情况下测试新的投资策略。这有助于减少初学者可能因实际交易而面临的潜在损失。
- 策略测试: 投资者可以使用模拟帐户测试不同的交易策略，并评估它们在不同市场条件下的表现。这有助于找到适合自己风格和风险偏好的策略。
使用模拟帐户练习和测试策略
在模拟帐户中练习和测试交易策略是投资者的一个重要步骤。以下是一些建议：
- 制定计划: 在开始模拟交易之前，制定一个清晰的计划。确定您的投资目标、风险接受度和交易策略。模拟帐户应该反映出您将来在真实市场中的交易方式。
- 模拟真实环境: 尝试模拟真实市场环境，包括考虑实际的资金限制和手续费。这样可以更好地了解您的策略在实际交易中的表现。
- 评估和调整: 定期评估您的模拟交易结果，并根据反馈调整您的策略。记录每笔交易的结果，以便分析并提高您的投资技能。
- 模拟不同市场: 利用模拟帐户来测试不同市场和资产类别的交易。这有助于扩大您的投资视野，找到更多潜在机会。
模拟帐户是一个有价值的工具，可以帮助投资者练习、测试和改进其交易策略，同时降低风险。这对于新手投资者来说特别有益，因为它提供了一个低压力的学习环境，使他们能够更好地准备进入真实的期货市场。
8.谘询专业建议
寻求专业期货投资顾问的建议是一个明智的选择，尤其是对于新手投资者来说。以下是一些关于寻求专业建议的考虑：
- 专业知识: 专业期货投资顾问拥有丰富的市场知识和经验，能够提供有价值的投资建议。他们可以帮助您了解市场趋势，选择适合您投资目标的策略。
- 风险管理: 期货市场具有高度的风险，而专业顾问可以帮助您管理这些风险。他们可以根据您的风险承受能力和投资目标，制定风险管理策略，以减少潜在的损失。
- 个性化建议: 顾问可以根据您的个人情况和目标提供个性化的建议。这意味着他们可以帮助您制定适合您的投资计划，而不是一个适合所有人的通用策略。
- 市场监视: 专业顾问通常会密切关注市场，以追踪潜在的投资机会和风险。他们可以及时向您提供市场更新，帮助您做出明智的投资决策。
9.适度投资
根据财务状况和风险承受能力进行投资
在进行期货投资时，适度投资是一个极为重要的原则。这意味着您应该根据自己的财务状况和风险承受能力来确定投资的金额。以下是一些考虑因素：
- 财务状况: 首先，评估自己的财务状况，包括收入、储蓄和债务情况。确保您有足够的资金来应对生活的基本需求，如食物、住宿和医疗费用。不要将所有的财务资源投入期货市场，以免影响生活品质。
- 风险承受能力: 每个人的风险承受能力都不同。了解自己对风险的容忍程度是投资的关键。如果您容易受到市场波动的影响，则可能需要减少投资金额，以减少焦虑和压力。
- 分散投资: 不要将所有的资金集中投资在期货市场中的单一产品或交易。分散投资是降低风险的有效方法。考虑将资金分配给不同的投资类别，包括股票、债券、不动产等，以实现多元化。
- 紧急储备: 始终保持紧急储备金，以应对突发事件或紧急情况。这些储备金应该是容易取得的，并且不应该用于投资。这有助于确保您在需要时具有财政安全网。
逐渐提高投资规模
对于新手投资者来说，逐渐提高投资规模是一个明智的策略。不要一开始就将大部分的资金投入期货市场，而是从小额开始，逐步增加投资。这有以下好处：
- 学习机会: 逐渐增加投资规模可以让您有更多的时间来学习和熟悉市场。您可以获得实际交易的经验，并更好地理解市场动态。
- 风险控制: 这种方法有助于控制风险，因为您不会一下子将大部分资金置于高风险的交易中。如果您在初始阶段犯错，损失也会较小。
- 心理压力减轻: 逐步增加投资规模可以减轻心理压力，降低情绪波动。当您获得更多自信和经验时，才考虑增加投资额。
逐步投资并根据财务状况和风险承受能力制定投资计划，可以帮助您更好地应对期货市场的挑战。这有助于降低风险，提高长期投资的成功机会。